The financial crisis has battered the life-insurance industry in Europe, prompting questions about its long-term viability. Capitalizing on future opportunities will require examining costs, reducing complexity, reaching sufficient scale and responding to increased competition from other industries.
A confluence of forces requires bold responses from health insurance companies to ensure their long-term viability while also reducing the overall cost of healthcare. Their response must begin with engaging more customers and improving the customer experience. Insurers can capitalize on their uniquely rich data to micro-segment customers, offer appropriate incentives, and develop trusted customer relationships—and use these relationships to influence patients' life choices about healthcare services.
Amid slow growth, falling prices and agency consolidation, the market for small business property and casualty (P&C) insurance is expected to remain challenging into the near future. To remain favorably positioned for growth, where should insurers focus their investments?
Today’s property and casualty (P&C) insurance customers no longer interact with insurers solely by visiting an agent—they’re also phoning, texting, tweeting and surfing. To succeed these days, insurers must be able to serve customers across an ever-expanding landscape.
Like the Klondike gold rush of the 19th century, the payments industry is moving into a new frontier—finding solutions for people without bank accounts, lucrative ways to replace cash with debit and credit cards, and a new way to view their business.
Galt das Privatkundengeschäft zunächst noch als Rettungsanker für die Banken, so ist es inzwischen massiv von den Folgen der Krise betroffen. Die entstandenen Ertragslücken müssen durch Verbesserungen im Kerngeschäft, vor allem durch innovative Kundenberatungskonzepte, kompensiert werden.
Das Privatkundengeschäft der Banken leidet mit etwas Verspätung an den Folgen der Finanzkrise. Dies zeigt sich durch beträchtliche Ertragsrückgänge im Jahr 2009 und düstere Aussichten für das Jahr 2010. A.T. Kearney präsentiert einen Ansatz, der es Banken ermöglicht den Ertragsrückgang zumindest teilweise aufzuhalten und das Kundenvertrauen wiederherstellen.
The losses incurred during the economic downturn are hard to quantify — the majority are sitting on paper and reside with large pools of money and extremely wealthy individuals rather than across the general population. What is the extent of "wealth destruction" among baby boomers and what will be its long-term effects?
The banking industry is starting to stabilize after months of turmoil, and the focus turns to recovery. In their struggle to stay alive, many institutions turned their attention away from the forces that are shaping the economic landscape. Understanding and addressing these forces will be critical as the economy rebounds and begins its upturn.
Im Rahmen einer detaillierten A.T. Kearney Studie zur Finanzkrise 2008 wurden die Entwicklungen, die zur Krise geführt haben analysiert und die dramatischen Auswirkungen auf den Finanzsektor dargestellt. Außerdem wird in der Studie der "spill-over" der Finanzkrise auf die Realwirtschaft behandelt.
Nach dem Crash von 2008, befindet sich der Bankensektor derzeit in einer Phase des Wiederaufbaus. Im Mittelpunkt steht dabei die Rückkehr zu Stabilität und Rentabilität. Als direkte Reaktion auf die Krise gilt es dabei vor allem das Risiko-Management zu verbessern und verloren gegangenes Vertrauen zurück zu gewinnen. Aber auch ältere Ideen und Ansätze wie beispielsweise Affinity-based Produkte und kreatives Marketing erleben aktuell geradezu eine Renaissance. Unabhängig davon, für welche Optionen sich Finanz- institute entscheiden – es gilt, die Zeiten des Wandels für sich zu nutzen. Führende Banken begreifen die Zeiten der Krise als Chance, um die Grundlagen für ihren zukünftigen Erfolg zu legen.
Seit Roosevelt im Jahre 1933 sein Amt angetreten hat, war wohl kaum ein US-amerikanischer Präsident zu seinem Amtsantritt mit einer schwierigeren wirtschaftlichen Lage konfrontiert als derzeit Barack Obama. Entsprechend wirbt er – ausgestattet mit einem breiten Maßnahmenplan – bei beiden großen Parteien um volle Unterstützung. Soweit die gute Nachricht. Die schlechte Nachricht ist jedoch, dass es fraglich ist, ob sein Konjunkturpaket tatsächlich greift.
Die Wirtschaftskrise hält die Welt in Atem und Unternehmen sehen sich einer beispiellosen Unsicherheit gegenüber. Zwar sind kurzfristige Maßnahmen zur Verbesserung der Geschäftslage erforderlich, allerdings können diese zu sinkenden Erträgen führen, wenn sie nicht langfristig auf Wachstum ausgerichtet sind. Wie aber können Unternehmen die Risiken der Krise reduzieren und Chancen nutzen?
Nachdem wir durch die Bankenkrise dem wirtschaftlichen Zusammenbruch gefährlich nahe gekommen sind, ist es Zeit für eine Atempause, in der sich die Wirtschaft und die Märkte erholen können. Und in der Banken wieder wie Banken agieren und Geld verleihen. Dies wird nicht über Nacht passieren, aber es wird passieren. Wie wird sich die Weltwirtschaft dann darstellen? Wo liegen - für Unternehmen weltweit - in Zukunft bedeutende Chancen und Risiken?
What appeared to be the largely American subprime mortgage problem of 2007 has become the global financial crisis of 2008, when wholesale capital markets ceased to function, and governments were forced to intervene to recapitalize banks in the G7 economies. Starting with Britain and followed by the European Union and then the United States, the public sector is now committed to:
Guaranteeing medium-term loans between banks for up to five years
Ensuring appropriate liquidity conditions for financial institutions
Facilitating the funding of banks Providing financial institutions with additional capital resources
Allowing for efficient recapitalization and, if necessary, restructuring of distressed banks
Applying sufficient flexibility in the implementation of accounting rules
Mit der Single Euro Payments Area (SEPA) hat eine neue Ära im europäischen Zahlungsverkehr begonnen. Für Banken bedeutet SEPA Chance, vor allem aber Herausforderung. Das ohnehin schon sehr wettbewerbsintensive Marktumfeld des Zahlungsverkehrs und Kartengeschäfts wird durch den Wegfall nationaler Märkte noch weiter verstärkt. Banken müssen nun mit ihren Kostenstrukturen und ihrer Effizienz auf internationalem Parkett wettbewerbsfähig sein.
The SEPA Shake-Out Kontakt (E-Mail) Die A.T. Kearney-Industrie-Experten für Banken und Versicherungen in Central Europe stehen Ihnen gern zur Verfügung. Nehmen Sie Kontakt mit uns auf.
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